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上海市商业银行理财业务联席会议发布《上海地

近日,在上海银保监局指导下,上海市商业银行理财业务联席会议发布《上海地区商业银行理财业务年度报告(2020)》(以下简称《报告》),这是联席会议成员单位连续第9年对外发布该报告。

《报告》显示,截至2020年末,上海地区非保本银行理财产品余额2.87万亿元,同比增长7%,约占全国11%。其中,净值型产品余额占比约62%,较2019年末提升约11个百分点;开放式产品余额占比约78%,较2019年末提升约12个百分点。

2020年,面临新冠肺炎疫情的严重冲击和复杂严峻的国内外环境,银行理财业务坚持“受人之托,代客理财”本职,回归资管业务本源,在坚守风险底线的基础上持续开展业务转型升级。为适应理财业务新形势,《报告》较往年新增银行理财公司发展情况专题,从业务发展、机构发展、履行社会责任和未来展望等角度,全方位展示上海辖内银行理财业务的经营特色、转型成效,以及未来发展规划。其中,“理财业务发展情况”部分按照组织架构调整、理财产品转型、投资能力建设、风险控制优化、金融科技运用和消费者保护的脉络,阐述上海地区银行理财业务的发展模式。“银行理财公司发展情况专题”部分展示上海地区三家已开业的理财公司——交银理财、信银理财、汇华理财的发展情况,涵盖组织架构、产品系列、投资研究体系、金融科技运用、投资者权益保护等内容。此外,《报告》还展示了各成员单位银行理财业务在支持疫情防控和复工复产,支持上海重点产业建设以及支持长三角一体化发展、科创中心建设、自贸区临港新片区发展等国家战略方面取得的成果。

《报告》聚焦未来银行理财市场发展预判,展现联席会议各成员单位2022年理财业务发展战略。《报告》研判,随着资管新规过渡期进入尾声,银行理财将加速整改力度和节奏,加快构建净值化产品体系,加强投资者教育,引导产品投资范围逐步向权益、类固收等领域拓展。在全新的竞争与合作发展态势下,银行理财面对更加丰富的资产配置渠道,将进一步发挥差异化优势参与市场竞争。同时,银行理财子公司作为新主体,将以更高的活跃度参与到资管业务中,推动形成行业新格局、新生态。

《报告》由上海市商业银行理财业务联席会议各成员单位汇编完成。上海市商业银行理财业务联席会议是在上海银保监局的指导下,各会员单位进行信息共享和经验交流的平台。联席会议成立于2012年5月,2020年度成员单位包括:上海银行、上海农商银行、花旗中国、恒生中国,工商银行上海市分行、农业银行上海市分行、中国银行上海市分行、建设银行上海市分行、交通银行上海市分行、招商银行上海分行、兴业银行上海分行。

附件:《上海地区商业银行理财业务年度报告(2020)》