居民期望从财富管理中获得更高的收入。财富管理行为需要更加理性。

上海2021年7月20日/美通社/ - 7月14日，“2021高金财富管理行业峰会”和“中国居民投资与财富管理行为研究报告” （以下简称《报告》）“发布会”在上海交通大学上海高级金融学院（高进/SAIF）召开。上海交通大学兼职教授、高进执行董事涂光绍金，出席并致辞。高金学院副院长、金融学教授闫红发布并解读了《报告》。

涂光绍教授指出居民投资理财的重要性他在讲话中指出，居民投资理财不仅直接关系到居民收入和社会融资结构，还关系到市场资源配置和资本市场发展：投资理财不是一个小问题，而是一篇大文章！”

副教授涂光绍致辞上海交通大学教授、高金执行董事

总结分析了当前居民投资理财现状出现的六大变化趋势是总需求快速增长、需求结构不断分化、财富结构转型、金融服务业转型、资产管理技术赋能、市场秩序规范。对于如何应对当前居民投资理财需求的变化，他还从发展资本市场、提升资产管理机构能力、完善市场服务体系、加强投资者管理等多个维度提出建议。教育，促进金融市场规范发展：“要以问题为导向，以需求为导向，更好地促进财富管理行业和市场的健康发展。”

发表《报告》，涂光绍教授表示，该研究结合了高进顶尖的学术研究实力和蚂蚁研究院的数据优势，可谓优势互补：“希望这份报告成为‘晴雨表’为居民了解投资和金融趋势，提高金融素养的“参考书”和预防风险的“警报”，产生更具社会价值。”

在报告发布中，高进学术副院长、金融学教授闫红以报告的背景和方法为出发点，介绍了报告的主要发现，并与大家分享在研究过程中获得的一些想法。

金融学教授颜红、高进副院长学术发布报告

教授表示，改革开放以来，中国居民财富不断积累，理财需求不断增加。多年来，在政府、行业协会、学术界和业界的共同努力下，中国居民的理财意识不断增强。在当前打破汇率、利率下行、房地产调控等背景下，居民理财需求得到进一步释放和转化，这给中国财富管理行业的发展带来了机遇和挑战。为了解中国居民投资理财现状，2021年3月，中国金融研究院与蚂蚁研究院通过在线调研平台对不同年龄、不同地区的支付宝活跃用户进行问卷调查，分析中国居民投资理财行为的主要特征。最后形成研究报告。

闫红教授向在场听众介绍了《报告》的主要结论。数据显示，从风险管理意识、资产配置多元化、理财目标与规划、家庭债务管理等方面评价居民的财务健康状况。我国大部分居民都安排了家庭准备金或购买了保险，存在一定的风险。管理意识；其金融投资偏好相对保守，且相对集中于银行存款；总体而言，他们的理财意识有待提高，规范理财习惯尚未普及；虽然负债程度总体可控，但部分家庭存在债务管理问题。

《报告》还从居民投资收益预期、保险配置、投资期限、追涨跌跌、定投参与、专业投资建议等维度分析了当前中国居民的理财行为.研究发现，居民对收入有较高的期望，这一点在高学历人群中尤为明显；但居民实现的财政收入往往低于预期；大多数居民认为自己没有选择产品的能力或选择能力较弱，尤其是金融资产??较小的群体；居民更喜欢寿险产品；不同收入来源、不同年龄段的人群对不同类型的保险产品的偏好也存在显着差异。

《报告》还显示，目前中国居民的长期价值投资习惯尚未养成，对自己的投资能力有信心或学历高、收入高的人更愿意长期持有资金；追涨杀跌这种现象在居民投资理财中普遍存在，有固定投资习惯、选择寻求专业投资咨询服务的投资者比例仍有待提高。

上海交通大学上海高级金融学院吴飞教授主持圆桌会议

峰会期间，上海交通大学上海高级金融学院吴飞教授、中欧基金管理有限公司总经理刘建平、野村东方国际证券有限公司总经理孙冬青.、交通银行财富管理有限公司副总经理张勤华、东方证券股份有限公司副总裁徐海宁、先锋领投咨询CEO张宇股份有限公司与蚂蚁集团研究院研究总监Simplicity结合《报告》内容，就“金融机构如何服务居民投资理财需求”为主题展开了热烈的讨论和讨论。 .交互的。